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行業(yè)資訊

補(bǔ)卡詐騙頻現(xiàn)新“玩法” 三大電信運(yùn)營(yíng)商齊中招

發(fā)表日期:2016年05月24日

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手機(jī)SIM卡被別人用假身份證明成功補(bǔ)卡,并截獲相關(guān)驗(yàn)證碼(補(bǔ)卡截碼),銀行卡或第三方支付平臺(tái)內(nèi)的錢就此不翼而飛。

包括空姐張馨予在內(nèi)的幾名手機(jī)用戶,正因上述事由向電信運(yùn)營(yíng)商討要說(shuō)法。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),補(bǔ)卡截碼的騙局手法并不復(fù)雜,最早在2011年就曾出現(xiàn)。隨著實(shí)名制等規(guī)則的變化,這種老騙局總能找到新“玩法”,一次次試探著運(yùn)營(yíng)商補(bǔ)卡流程的安全漏洞。

從中國(guó)移動(dòng)的自助換卡被詐騙利用最終叫停,到中國(guó)電信開(kāi)始嚴(yán)控臨時(shí)身份證風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)營(yíng)商何時(shí)能走在詐騙犯前面?

近日,記者就上述問(wèn)題向中國(guó)移動(dòng)及中國(guó)聯(lián)通發(fā)去采訪函,截至發(fā)稿時(shí)仍未獲回復(fù);記者撥打中國(guó)電信新聞發(fā)言人辦公室電話,對(duì)方表示,臨時(shí)身份證是有效證件,但電信無(wú)法甄別真?zhèn)危绻M(jìn)入司法程序,會(huì)尊重法律。而目前按照相關(guān)規(guī)定,臨時(shí)身份證仍可以辦理業(yè)務(wù)。

15萬(wàn)元不翼而飛

5月17日,三大電信運(yùn)營(yíng)商借力“世界電信日”再次開(kāi)啟用戶爭(zhēng)奪戰(zhàn)。但在營(yíng)銷手法花樣翻新以及手機(jī)用戶暴增的背后,作為用戶金融安全第一道防線的手機(jī)SIM卡卻異常脆弱。

本月初,“空姐手機(jī)號(hào)被補(bǔ)卡,15萬(wàn)元不翼而飛”的消息引發(fā)各方高度關(guān)注?!睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn),空姐張馨予的遭遇并非孤例?!把a(bǔ)卡截碼”的騙局最早在5年前就已上演,但幾乎同樣的手法在最近半年內(nèi)仍時(shí)有發(fā)生,遺憾的是,三大主流電信運(yùn)營(yíng)商“無(wú)一幸免”。

對(duì)于北京電信用戶、首都航空公司的乘務(wù)員張馨予而言,她在一周內(nèi)真切地感受到電信對(duì)自己生活的重要程度。

5月4日下午4點(diǎn)半,正在遼寧老家休假的空姐張馨予突然接到了一連串不同號(hào)碼的騷擾電話。當(dāng)時(shí)她并沒(méi)有理會(huì),電話不停地打,一直打到她的手機(jī)沒(méi)了電為止。等再次開(kāi)機(jī)后卻發(fā)現(xiàn),手機(jī)卡已經(jīng)不能接打電話。不過(guò),她并沒(méi)太在意,以為就是電話卡出了問(wèn)題。

沒(méi)想到,第二天下午張馨予發(fā)現(xiàn)自己卡里的15萬(wàn)元不翼而飛。
她趕緊找銀行,客服稱卡里的錢已被人轉(zhuǎn)走,而這段時(shí)間正好是騷擾電話把她手機(jī)打到?jīng)]電的時(shí)間。她急忙又給電信客服打電話,發(fā)現(xiàn)電話卡已經(jīng)變成了空號(hào)。“電話卡明明就在我自己的手里,怎么會(huì)莫名其妙地成了空號(hào)?”

后來(lái)張馨予得知,事發(fā)當(dāng)天,有人持她的身份證補(bǔ)辦了電話卡。而后,不法分子通過(guò)補(bǔ)辦的電話卡,利用手機(jī)銀行轉(zhuǎn)走了她卡里的錢。

張馨予在微博上詳述自己的經(jīng)歷,并且不斷更新事件的發(fā)展情況和維權(quán)進(jìn)展。面對(duì)網(wǎng)友提出的“炒作”質(zhì)疑,她貼出了自己的工作照、立案回執(zhí)、賬戶明細(xì)、通話記錄截屏等證據(jù)。

《每 日經(jīng)濟(jì)新聞》記者5月9日向中國(guó)電信新聞發(fā)言人辦公室求證,對(duì)方表示,有人持本人二代身份證及張馨予的臨時(shí)身份證,到電信營(yíng)業(yè)廳辦理補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。而臨時(shí)身份 證是有效證件,且信息匹配,電信是依照業(yè)務(wù)程序辦理的補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。對(duì)方還強(qiáng)調(diào),營(yíng)業(yè)廳對(duì)臨時(shí)身份證和最初辦理業(yè)務(wù)時(shí)的證件進(jìn)行了比對(duì),信息也是一樣的。

賬上資金被轉(zhuǎn)走后,張馨予分別找到光大銀行和中國(guó)電信,她希望能夠與銀行和運(yùn)營(yíng)商和平解決這件事情,但和中國(guó)電信商談無(wú)果后她改變了主意,并在微博上指責(zé)中國(guó)電信“一味推脫責(zé)任”。

5月19日,中國(guó)電信方面回應(yīng)稱,曾建議受害人張馨予通過(guò)法律途徑解決問(wèn)題,但目前仍未收到相關(guān)法律文件。

老騙局的新“玩法”
      在空姐張馨予被詐騙的事件中,不法分子先是獲得了她的手機(jī)號(hào)和身份證信息。持張馨予臨時(shí)身份證,到運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦手機(jī)卡,然后再利用“呼死你”等手段讓機(jī)主關(guān)機(jī),重設(shè)網(wǎng)銀交易密碼,利用截獲的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼信息,將銀行卡里的錢轉(zhuǎn)走。整個(gè)流程一氣呵成。

這種詐騙方式被稱為補(bǔ)卡截碼,該騙術(shù)的關(guān)鍵就在于利用偽造或非法獲取的身份證件補(bǔ)辦手機(jī)SIM卡,再通過(guò)截取驗(yàn)證碼將受害人的錢通過(guò)網(wǎng)上銀行、第三方支付平臺(tái)等手段轉(zhuǎn)出。

“補(bǔ)卡截碼”并不是新興的詐騙手段,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查證到的信息顯示,最早在2011年就有相關(guān)案件出現(xiàn)。
記 者調(diào)查發(fā)現(xiàn),中國(guó)移動(dòng)用戶王楠也身陷補(bǔ)卡截碼騙局。據(jù)他敘述,2016年4月6日晚,有人以釣魚(yú)短信的形式騙取他的USIM卡服務(wù)密碼,并通過(guò)“4G自助 換卡業(yè)務(wù)”換卡成功。王楠曾試圖停機(jī),但對(duì)方利用“彩鈴業(yè)務(wù)”設(shè)置“本機(jī)主已停機(jī)”的提示音彩鈴,讓王楠誤以為自己的手機(jī)處于“停機(jī)”受保護(hù)狀態(tài),同時(shí)開(kāi) 始將王楠卡內(nèi)的錢分批轉(zhuǎn)走。

這種變異的補(bǔ)卡截碼詐騙手段,利用手機(jī)業(yè)務(wù)定制和退訂的功能騙取受害人的短信驗(yàn)證碼,然后通過(guò)運(yùn)營(yíng)商“自助換卡業(yè)務(wù)”復(fù)制受害人手機(jī)SIM卡,最終實(shí)施詐騙。

據(jù)《法制晚報(bào)》2016年4月28日消息,工信部信息通信發(fā)展司司長(zhǎng)聞庫(kù)在當(dāng)天的國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上表示,北京移動(dòng)公司已暫停網(wǎng)站自助換卡業(yè)務(wù)。

同類的案件也發(fā)生在海南。經(jīng)記者調(diào)查,中國(guó)移動(dòng)客戶李培超的手機(jī)號(hào)2015年10月20日晚被人補(bǔ)辦,最終造成約17萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。通過(guò)警察調(diào)取錄像,他得知犯罪嫌疑人甚至沒(méi)有出示身份證,僅憑和某手機(jī)賣場(chǎng)工作人員套近乎就順利補(bǔ)卡。

2011年到2016年,從使用假身份證、臨時(shí)身份證,到利用運(yùn)營(yíng)商的業(yè)務(wù)漏洞,“補(bǔ)卡”的方式不斷翻新。但這種以補(bǔ)辦手機(jī)卡來(lái)騙取驗(yàn)證碼,最終導(dǎo)致受害者經(jīng)濟(jì)損失的手法依然老套。手機(jī)卡能否成功補(bǔ)辦,決定著后續(xù)騙局是否可以繼續(xù)實(shí)施。

三大運(yùn)營(yíng)商補(bǔ)卡流程均現(xiàn)漏洞

空姐張馨予在微博中提到,“電信承認(rèn)事發(fā)當(dāng)天有人持我的假身份證和臨時(shí)身份證補(bǔ)辦了我的卡,光大銀行有泄密的可能,但電信才是最大的責(zé)任人,不是本人,假身份證,都給補(bǔ)卡么?”電信客服“信誓旦旦的告訴我只有本人持身份證到柜臺(tái)才可以辦理(補(bǔ)卡)”。

記者發(fā)現(xiàn),三大運(yùn)營(yíng)商均有案件涉及補(bǔ)卡截碼詐騙案。

上 海的中國(guó)聯(lián)通用戶朱丞在2016年1月6日,也被人利用假身份證補(bǔ)辦手機(jī)卡后盜取銀行卡存款。朱丞對(duì)記者說(shuō),通過(guò)調(diào)取案發(fā)營(yíng)業(yè)廳的監(jiān)控錄像,他發(fā)現(xiàn)同一個(gè) 嫌疑人在同一天下午、同一個(gè)鎮(zhèn),用同樣的方式在中國(guó)移動(dòng)營(yíng)業(yè)廳補(bǔ)辦了葉女士的手機(jī)卡,并以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式最終造成葉女士經(jīng)濟(jì)損失15.6萬(wàn)元。

葉女士的丈夫告訴記者,嫌疑人將身份證的頭像換成自己的,剩下的信息全都沒(méi)有改動(dòng),甚至連性別也保持為“女”,與實(shí)際補(bǔ)卡人的性別不符。假身份證沒(méi)有磁性,中國(guó)移動(dòng)回復(fù)說(shuō)營(yíng)業(yè)廳沒(méi)有設(shè)備去鑒別,只能核對(duì)身份證號(hào)碼和電話號(hào)碼。
云南的中國(guó)電信用戶鄭女士也向記者敘述了被騙經(jīng)過(guò)。她的手機(jī)卡在2016年4月22日被人以換了照片的假身份證在昆明某縣電信大樓3G專營(yíng)店補(bǔ)卡成功,隨后其銀行卡被盜取近20萬(wàn)元。

為何三大運(yùn)營(yíng)商都會(huì)出現(xiàn)如此漏洞?記者為核實(shí)補(bǔ)辦手機(jī)卡的業(yè)務(wù)流程,以用戶身份于5月11日上午致電三大運(yùn)營(yíng)商的客服電話,并于5月12日下午致電各運(yùn)營(yíng)商北京的營(yíng)業(yè)廳。

針對(duì)使用臨時(shí)身份證補(bǔ)卡,中國(guó)移動(dòng)客服回復(fù)稱,實(shí)名制后必須本人持身份證原件方可辦理?yè)Q卡業(yè)務(wù),但中國(guó)移動(dòng)阜成門(mén)北大街營(yíng)業(yè)廳稱,接受本人持臨時(shí)身份證辦 理;中國(guó)聯(lián)通客服表示不允許持臨時(shí)身份證辦理,北京聯(lián)通車公莊營(yíng)業(yè)廳稱,因?yàn)榕R時(shí)身份證不能核驗(yàn),需要視情況處理;中國(guó)電信客服在回答過(guò)程中兩次暫?;? 復(fù),最終表示需要身份證原件才能辦理,并且坦言“最近比較嚴(yán)”,中國(guó)電信官園營(yíng)業(yè)廳也表示,必須持二代身份證。

通過(guò)上述問(wèn)詢不難發(fā)現(xiàn),在能否使用臨時(shí)身份證、代辦人需要什么樣的身份證明等方面,運(yùn)營(yíng)商與營(yíng)業(yè)廳的流程標(biāo)準(zhǔn)并不完全統(tǒng)一。

一位在主流運(yùn)營(yíng)商負(fù)責(zé)過(guò)業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)的內(nèi)部人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示,其從業(yè)的運(yùn)營(yíng)商最早的識(shí)別方式是通過(guò)短信校驗(yàn)碼,直到2015年底,營(yíng)業(yè)廳才開(kāi)始配備身份證識(shí)別儀。此前,只要有效證件都可以補(bǔ)辦手機(jī)卡,而且都很難識(shí)別真假。

此外,上述內(nèi)部人士透露,直到今年5月之前,臨時(shí)身份證都可以作為特殊情況使用,而審核基本只能靠人工識(shí)別,安全把控風(fēng)險(xiǎn)一直都有。

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