防詐騙專題
反詐預(yù)警日均超11萬條 “全鏈條”攻防戰(zhàn)持續(xù)上演
發(fā)表日期：2022年03月31日如何斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條？
反詐預(yù)警日均超11萬條 “全鏈條”攻防戰(zhàn)持續(xù)上演
手持話筒，緊盯電腦，口中不停地說著各種勸阻的話術(shù)——
“這種鏈接請您一定不要點進(jìn)去！”“千萬不要輸入自己的個人信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙！”這是北京市公安局海淀分局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心勸阻員工作的一幕。而在電話那頭，可能是退休老人、大學(xué)生，也可能是白領(lǐng)、企業(yè)管理者。
類似的全鏈條攻防戰(zhàn)場景在時時上演。從防詐預(yù)警筑牢重要防線到公安、司法、工信、金融多方“亮劍”，從“斷卡”行動到“一證通查”再到“資金鏈”治理，反詐“戰(zhàn)場”上硝煙不斷。
怎樣才能斬斷犯罪鏈條，筑牢“防火墻”？接受《經(jīng)濟(jì)參考報》記者采訪的業(yè)內(nèi)人士指出，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及多行業(yè)、多領(lǐng)域問題，因而需要多方聯(lián)合發(fā)力，也要完善法律監(jiān)管的頂層設(shè)計，進(jìn)一步突出源頭治理和綜合治理，建立健全行業(yè)反詐工作體系。
日均下發(fā)預(yù)警指令逾11萬條
筑牢反詐重要防線
2021年，家住北京海淀區(qū)的退休市民劉先生遭遇冒充電商客服的詐騙。詐騙分子謊稱劉先生的電商平臺賬戶被實習(xí)生誤操作為VIP賬號，每個月會扣500元的會員費，想要退訂就需要按照騙子的指導(dǎo)，根據(jù)其提供的鏈接填寫個人信息、銀行賬號等。“我們接到預(yù)警后，及時聯(lián)系這位事主，但多次撥打他的電話均占線，或者是接聽兩句就直接掛斷了。劉先生一直堅稱自己沒有被騙，還拉黑了我們的電話。后來，我們聯(lián)系其所在地的派出所民警，經(jīng)過多次溝通，才終于和他進(jìn)行了面對面交流，也在第一時間對他的財產(chǎn)進(jìn)行了保護(hù)。劉先生最終意識到自己被騙，避免了經(jīng)濟(jì)損失?！北本┦泄簿趾５矸志址措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心民警鄒紅說。
打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打防結(jié)合，以防為先，反詐預(yù)警勸阻為百姓筑起一道重要防線。
海淀分局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心自2018年9月成立，三年多時間里，勸阻了無數(shù)個像劉先生一樣的潛在被騙人。
“盡管無法完全杜絕，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種可防性犯罪。”公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處副處長胡志偉介紹，目前，公安部日均下發(fā)預(yù)警指令超11萬條，2021年成功避免2891萬名群眾受騙；會同工信部推出12381短信預(yù)警和閃信預(yù)警，大幅提高了預(yù)警勸阻的時效性和覆蓋面；會同中央網(wǎng)信辦建立涉詐域名網(wǎng)址快速動態(tài)封堵機(jī)制，累計封堵涉詐域名網(wǎng)址211萬個；持續(xù)加強(qiáng)受騙資金緊急攔截工作，共緊急止付涉案資金3291億元，最大限度保護(hù)了人民群眾財產(chǎn)安全。
全年破獲案件超44.1萬起
多方聯(lián)動“亮劍”上演“全鏈條”打擊
“業(yè)務(wù)員”通過打電話、加微信等方式吸引受害人進(jìn)入聊天群；“講師”通過聊天群傳授股票交易知識；待時機(jī)成熟，“講師”以各種理由，蠱惑受害人下載一些難辨真假的投資理財APP，誘騙受害人在該平臺充值投資，而等到入金量達(dá)到一定程度，該團(tuán)伙便會集中封盤“殺豬”……
日前，重慶警方成功破獲一起部督特大跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，查明涉案金額達(dá)3.5億元。實施詐騙的正是一個盤踞在東南亞的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，他們在菲律賓、柬埔寨等國家租用場地和設(shè)備，通過上述手段、利用網(wǎng)上虛假投資平臺實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
全國公安機(jī)關(guān)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢。來自公安部的數(shù)據(jù)顯示，2021年，公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬余起，抓獲違法犯罪嫌疑人69萬余名。
不只是公安部門，面對依然嚴(yán)峻復(fù)雜的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢，多部門聯(lián)動亮劍。從“斷卡”行動到域名網(wǎng)址封堵，再到“資金鏈”治理，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門也重拳出擊，旨在打擊詐騙全產(chǎn)業(yè)鏈。
大量實名開立的銀行卡、電話卡被詐騙分子購買或租借后實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動。全國公安機(jī)關(guān)會同檢察、法院、工信、金融等部門聯(lián)合開展“斷卡”行動，打團(tuán)伙、摧網(wǎng)絡(luò)、斷通道、挖幕后，共打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙4.2萬個，懲戒“兩卡”失信人員28萬名，整治違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點5.2萬家。
不法分子也不斷創(chuàng)新贓款轉(zhuǎn)移手法。如何在提供更加便捷的支付服務(wù)的同時，嚴(yán)防高效的支付體系被用于轉(zhuǎn)移非法資金是金融部門的工作重點之一。在資金鏈環(huán)節(jié)，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)開展“資金鏈”治理，提升風(fēng)險防控水平，壓實銀行、支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控主體責(zé)任。總體來看，“資金鏈”治理取得階段性成效，支付行業(yè)打擊治理常態(tài)化工作機(jī)制基本形成。2021年，商業(yè)銀行的月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量同比下降92%，涉案銀行卡戶均涉案金額下降22%。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺協(xié)助止付、凍結(jié)金額同比增長270%，挽回大量群眾損失。
值得注意的是，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的技術(shù)對抗性也在日益增強(qiáng)。中國信通院安全研究所防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心副主任、工信部反詐專班工作負(fù)責(zé)人常雯表示，跨境或遠(yuǎn)程操控插卡集群（GOIP）設(shè)備（俗稱“貓池”）被詐騙分子大量運用撥打詐騙電話，涉及婚戀交友、即時通訊、資金支付等多個業(yè)務(wù)平臺，令群眾防不勝防。
“面對不斷迭代更新的詐騙技術(shù)，我們以技制技，利用人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，不斷提升發(fā)現(xiàn)‘貓池’、打擊‘貓池’的能力，把防線設(shè)立在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為實施之前或者實施過程中。”常雯說。據(jù)介紹，截至2022年3月初，工信部聯(lián)合公安機(jī)關(guān)端掉“貓池”窩點2495個，繳獲設(shè)備7673臺。
工信部還堅持以技治網(wǎng)。建設(shè)信息通信行業(yè)反詐大平臺，推進(jìn)行業(yè)反詐手段和資源整合，持續(xù)深化大數(shù)據(jù)驅(qū)動、行業(yè)內(nèi)外協(xié)同聯(lián)動的技防體系，2021年累計攔截涉詐電話19.5億次、涉詐短信21.4億條。
一場“攻與防”的“持久戰(zhàn)”
扎緊制度“籠子”打詐騙“七寸”
業(yè)內(nèi)指出，防范打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作是一項復(fù)雜系統(tǒng)工程，零打碎敲不行，必須要突出源頭治理和綜合治理，扎緊制度“籠子”?！氨M管前期工作取得階段性顯著成效，但是我們清醒地認(rèn)識到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不是一個簡單的社會治安問題，而是一個復(fù)雜的社會治理問題?！焙緜フf。
“加強(qiáng)通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)三方的綜合治理仍是關(guān)鍵，各個行業(yè)主管部門嚴(yán)格落實監(jiān)管主體責(zé)任?！北本┦许樍x區(qū)人民檢察院檢察官任巍巍表示，在通信行業(yè)，委托開卡環(huán)節(jié)存在監(jiān)管漏洞，需要強(qiáng)化監(jiān)管、健全責(zé)任追究體系。在金融領(lǐng)域，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步建立、健全風(fēng)險防控措施。而在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，更有必要對一些行業(yè)規(guī)范進(jìn)行統(tǒng)一和明確。
“盡管按照網(wǎng)絡(luò)安全法，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)要求用戶提供真實的身份信息。但我們在工作中發(fā)現(xiàn)，很多網(wǎng)絡(luò)平合實名認(rèn)證并不到位，盡管有些要求上傳身份證照片，但上傳卡通頭像也被審核通過。因此，實名制必須進(jìn)一步落到實處?！比挝∥≌f。
吉林省公安廳刑偵局局長楊健說，由于詐騙成本低、形態(tài)開放等原因，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙更加難以管理，很難根除犯罪的土壤，是一場“攻與防”的“持久戰(zhàn)”。單靠嚴(yán)厲打擊難以從根本上遏制此類犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，完善法律監(jiān)管的頂層設(shè)計更是重中之重。
2021年10月，第十三屆全國人大常委會第三十一次會議對反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案進(jìn)行了審議，并將該草案予以公布征求意見。這是我國首次對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行專門立法，標(biāo)志著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪正式進(jìn)入國家立法程序。
針對難點問題，草案用法治打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“七寸”，為打擊治理工作提供全方位的法律支撐。例如，在治理關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，落實實名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實信息登記制度，加大懲處非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號行為。在技術(shù)治理方面，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持，以達(dá)到事前防范、事中攔截、事后止損的目標(biāo)。在制度協(xié)同方面，建立涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度，明確對潛在受害人進(jìn)行預(yù)警勸阻和開展被害人救助。
業(yè)內(nèi)人士表示，草案把近幾年公安、電信、網(wǎng)信、金融等相關(guān)部門在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過程當(dāng)中所形成的好經(jīng)驗、好做法用法律形式固定下來，進(jìn)而推進(jìn)這項工作的常態(tài)化、機(jī)制化，有利于打擊人民群眾反映強(qiáng)烈的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這一社會“毒瘤”，有利于遏制猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪勢頭，維護(hù)人民群眾切身利益。
來源：經(jīng)濟(jì)參考報
